在淘宝还能看评价，现在根本就没评价，全靠经销商一张嘴，玩命的吹。

中间也有许多坑，比如售后服务的细节，有些卖的贵，只收零件费。

有些看似便宜，上门跑一趟，哪怕是来拧个螺丝钉，也要收上门费。

刘嘉又不敢把这事交给其他人办，锦儿、彭举和郑不艾都没有丰富的被坑和坑人经历，未必能想得这么周全。

为了不掉坑，只好自己辛苦些。

当然在谈的时候，刘嘉也把锦儿带在身边，让她跟着多学多看。

说，就是让锦儿提高自身能力，不要一辈子只局限于做基础实际工作。

实际，想把锦儿赶紧培养上来，不能只累死她刘嘉一个人。

彭举和郑不艾对此事也很有兴趣，郑不艾甚至把他的一个姓李的朋友也带过来，说一起见识见识资本主义的商业是怎么坑人的。

听说他们回去之后，还认真的做了一个中外商人的对比，由此分析不同国家凝聚出的民族性。

结论是：商人在逐利性方面没什么区别，行为上有个体差异。

还没等刘嘉挑选出合适的缝纫机厂家，就接到了一个来自瑞士的电话。

是她之前去苏黎世的时候认识的银行家。

“听说你要大量采购缝纫机？”

不愧是银行家，开门见山。

刘嘉也没什么好遮掩的，她大大方方承认：“是的，有什么好的厂家可以推荐吗？”

电话那头传来笑声：“哪些厂家好，我怎么会比你这个专家知道的多？我想了解一下，你采购缝纫机，使用的是现金交付吗？”

当然是现金，不然呢，还有缝纫机期货吗？

刘嘉应了一声：“是现金。”

电话那头马上跟进：“现金是每个商人最看重的东西，能够保持现金持有量，对做生意非常重要。

我可以提供低息贷款让你采购缝纫机，最大限度的保留现金。以你的信用，只需要简单签定一个协议，不用提交抵押物就可以获得十万法郎的贷款，我可以马上把钱打到你指定的银行户头。”

刘嘉对这种套路很熟悉，怎么可能不提交抵押物，只不过押的不是实物，而是emma’s house的名誉。

不过对方说的也没有错，资金周转，有时候就差着那么一口气，可能就把一家店给憋死了。

银行家会主动找来，说明自己的信誉还不错，就算不借，也可以先问问。

“低息贷款啊？那利息有多低呢？”

对面报了一个数，刘嘉把利率记下来：“嗯，好的，我要找我的会计师好好讨论一下，如果有任何进展，我会与你联系。”

挂了电话，刘嘉盯着写着利率的那张纸，她有个鬼的会计师。

她活了这么久，除了房贷车贷之外，连花呗和信用卡都是准时在免息期还干净，没有让银行赚走一分钱利息。

没想到这辈子还有机会考虑要不要借钱做生意。

她在纸上写写算算，得出一个结论：利息要是再低一点，贷款运营对她来说是有益的。

记得最初房地产还不够热的时候，各家银行对房贷的利率都有不同程度的打折，或是其他的优惠。

不知道法国的银行业是不是垄断，绝不打折。

从现在的情况看，欧洲银行业属于自由竞争市场，应该不至于垄断得起来。

刘嘉在心里想好几个问题，决定去巴黎那几家银行问问情况，有没有可以打折的余地。

进了几家银行，刘嘉受到vip待遇，听说emma小姐到了，银行最大的经理一溜烟的跑出来，听说她要贷款扩大经营，他们的脸上都笑开了花。

法国虽然是一战的战胜国，但是穷死了的德国迟迟没有拿出战争赔款，他们这战胜国的军费窟窿没有堵上，民众消费能力和消费欲望低下。

只想存钱，根本就不想借钱。

银行可不是靠把钱埋在地里发芽生子发财的，他们也得把钱放出去，才有利息可以吃。

穷人想借，他们不敢借。

只有那些有资产抵押的有钱人，才是他们借钱的对象。

刘嘉这种有名望有资产的商人，更是优质客户。

他们急于把钱借出去，也顾不得什么银行应该有的体面，用印着自家银行抬头的纸笺，写下可以给刘嘉的利率，眼巴巴地看着刘嘉，希望她点头。

“谢谢，如果我有进一步的需求，会与您联系。”

刘嘉手里就直接拿着那些纸，进不同银行去问。

有的银行经理看见刘嘉手里拿着另一家银行抬头的信纸进门，直接把那家银行写下的利率划了，在旁边写上更低的数字。

就这样，银行们卷起来了。

刘嘉得到了低息贷款的打折、折上折、折上折上折。

折到不能再折之后，就是各种附加的优惠条件：延长还款期限、免除部分滞纳金……

刘嘉往回走的时候，手里握着的利率已经远低于她此前预估的心理预期。